Well, the year 2015 has just started and for the benefit of our readers we will like to share with them ‘Fifteen important tips for Tax and Investment Planning’. These tips will surely help every tax payer to save some portion of his income-tax and also proper planning for his investment. Here are these fifteen tips:

1. Cut down your tax payments   

The first theme for the year 2015 should be to cut down all your tax payment and this is possible through two vistas.  First is taking advantage of all exemptions and deduction and second is ensuring Income-tax file for every member in the family.   If you are able to take care of these two vistas only then surely your year 2015 would be a wonderful year bringing lot of money for you as a result of tax planning and also making money grow for you by proper planning of investment based on the changes made by the Government relating to investment strategy in whole of year 2015.     

2. Planning for elder family members

The next step in tax planning is to plan for a separate independent income-tax file of your Dada, Dadi, father and mother.  This can be done through gift by you.  Likewise, you can think of taking out Mediclaim Policy for your aged parents and this can help you to cut down your income-tax because you can enjoy additional deduction under section 80D amounting to Rs. 20000.    

3. Tax Planning for the couple 

In the year 2015 think of innovative ideas for tax planning for the couple and here 
are some of the important points which should be taken into consideration by you:

(a) A separate income-tax file of the spouse.   
(b) Taking care of non-clubbing provisions  
(c) Maximising tax deduction under section 80C for you and your spouse separately  .  
(d) How a residential house for you and your spouse jointly owned by you  would  get you best deduction and maximum deduction of Rs. 2 lakhs per annum for each of you.  
(e)  Make payment of Mediclaim Policy Premium for  you and enjoy tax deduction up to Rs. 15000.  

4. Tax Planning for your Children  

Three types of Children Tax Planning to be done:

(a) - For Married children - Plan for creating a separate income-tax file for your daughter in law if not already done. Avoiding transactions which cause clubbing of income.  
Create a new HUF file for your married children so that a new tax entity can be created.

(b) - For major unmarried children.     
Take education loan    If the Income-tax file is not yet created of major unmarried children who are students, think of creating a separate Income-tax File through gift.  No clubbing of income will arise.  

(c ) -  For minor children 
Plan right now some funds for your minor children so that growth is high, tax is nil for long term perspective. 
The income of the minor child is clubbed with the income of the parents and only a deduction up to Rs. 1500 per annum is available.  Hence, if you make a gift to your minor child, make the investment in such a manner that the income does not become taxable in the hands of the parents.  Think of buying Mutual Fund and Direct investment in the name of the minor child  in the stock Market so that at least after one year the income received becomes tax free.  Also think of creating a Special Hundred Percent Welfare Trust for the minor child so that the income-tax file of your minor child can be started without attracting the clubbing provisions.  

5. Tax Planning for your Spouse and new year gift from husband to wife    

If we think of making a gift or a big gift to the spouse, the income thereof will be clubbed with the income of the husband.  Hence, what is recommended is that as far as possible try to avoid making of the gift to the spouse but in the new year some gift and some memorable gift is definitely required to be given to your spouse specially when you want to stay peaceful in the family and I would like to suggest you to make a gift in the form of a Big No No.  What is this No No.?  This No No from tax planning is B B Not.  Well the meaning of “B B Not”  is Bank Balance Not.  That is touch me not. Says the bank balance of your spouse. Don’t withdraw from the bank balance of your wife either for day to day household expenses or for travel or for children education expenses or for shopping.  All these expenses in 90 per cent of the cases should only be met from tax planning angle by the poor husband.  This is because if you don’t withdraw the money from the bank balance of your wife, then her balance accumulates and she is able to invest the money because all household expenses etc. etc. are taken care of by you.  At least Mr. Husband if you cannot think of making a big gift for the year 2015 to your wife, at least  think of this idea to provide “B B Not”  formula i.e. touch me not formula of the bank balance of your wife.  

Holiday makers afslappende i en maleriske sommeren paradis kan nemt lokkes af tanken om at investere i deres egen ferie get-away. [img src="chrome-extension://baockdcbjglcifghbgakofkmajnjfkki/images/icon.png"] Alligevel bør de være klar over, at sådanne investeringer er ofte en fælde med mere skjulte omkostninger og faldgruber end fordele.

Real Estate Buyers Agents Association (REBAA) formand Jacque Parker sagde mange investorer bliver offer for ferie romance og købe en ejendom på en fiks idé – som de senere fortryder.

"Fra en investering perspektiv holiday homes ikke altid nødvendigvis gøre et godt køb. Mange gange er de købt med hjertet og ikke hovedet."

Parker sagde, er det nødvendigt at overveje investeringer fordelene ved sådanne køb.

"Kig på enhver oprindelige leje udbytter, vedligeholdelse - som kan være kostbare især hvis i en kystnære beliggenhed- og omkostningerne i forbindelse med administrationsgebyrer og regelmæssig rengøring som kan væsentligt spise i fortjeneste"

Ferie egenskaber har tendens til at blive købt som livsstil investeringer i regionale områder, som ikke altid har den samme kapital vækst som bycentre, fortsatte hun.

"Investorerne bør koncentrere sig om investeringsmuligheder med potentiale for højere kapitalvækst og leje udbytter."

"Hvis du ønsker for at købe en feriebolig som en» investeringer» nøje overveje din finansielle position og strategi med forsigtighed."

Før du investerer i et sommerhus, foreslog Parker tænke på følgende:

1. Er du køber på toppen af markedet?

Altid tænke om en ejendom vil generere betydelig interesse i en købere marked? Hvis svaret er nej, Vær forsigtig, hvad du betaler for det. Og husk, at de egenskaber, der kæmper, der har store mangler eller er mere usædvanlige steder.

2. Har du en buffer af midler til at dække uforudsete udgifter?

Delvist leasing til andre feriegæster kan afholde omkostninger, som disse lejere kan være mere slidstærk end langsigtede lejere. Opretholde en nødsituation buffer for fælles elementer, der kan kræve erstatning som følge af øget slitage.

3. Har du overvejet alle realistiske omkostninger?

Mange feriebolig købere glemmer, at et andet hjem pådrager sig en anden masse udgifter, herunder priser, forsikring og vedligeholdelse. Være realistisk og søge professionel rådgivning hvis du er usikker på finansielle konsekvenser.

4. Ville det være billigere at ferie-lease dig selv?

Overveje de langsigtede fordele af ferie i det samme sted på lang sigt. Ville du være økonomisk bedre stillet ferie leasing i stedet bærer omkostningerne (og potentielle stress) af en feriebolig investering?

Washington Brown CEO, og afskrivningen ekspert, Tyron Hyde også advaret investorer til at træde varsomt før man investerer i et sommerhus.

Det er let at hævder, at tallene stak op, og det vil være en billig ferie sted at besøge - og ved første øjekast det måske, sagde han.

"Købsprisen, stempel afgift og pant forskydning af lejeindtægten kan gøre det ser godt ud i halo af optimisme, der kommer med den første flush af fast ejendom begær."

"Vi er nødt til at have det, og vi vil gøre det arbejde" tvang er fælles med sådanne køb, sagde Hyde.

Men for at maksimere afkastet og spare penge, han anbefalede at få rådgivning om afskrivning.

5. Hvad er historien med afskrivningen?

Feriehuse kan afskrives, hvis lejet ud til en tredjepart – og det betyder ikke, du ikke kan bo der, når du vil.

Hvis egenskaben er tilgængelig til leje det meste af året kan du blokere for en periode på to uger over jul og hævder afskrivningen pro rata, sagde Hyde.

"Så længe det var til rådighed for de fulde 50 uger, er du stadig berettiget til fradraget uanset hvor mange uger ejendommen er faktisk lejet ud."

Det er muligt at købe sommerhuse på tæt på eller mindre end byggeri omkostninger, og - hvis du forsyne din feriebolig - du vil forstørre fradragene, tilføjede han.

For mere information besøg [link url="http://manhattanvillage.info/"]

Three years ago, while visiting friends in the wine-producing Languedoc-Roussillon region of southern France, Timothy McDonald decided he wanted what they had: a chance to experience small-town life in what is sometimes described as an unspoiled and more affordable version of Provence. A year later McDonald home his wife, Kathleen Brooker, took a mortgage on their paid-up Seattle home and plunked down $200,000 in cash for a 15th-century former shop house in the remote agricultural village of Azille (pop. 1,100), 90 minutes from the Toulouse airport. The couple, both in their early 60s, plan to spend several months a year there after she retires someday from her job as executive director of Historic Seattle. (McDonald, a semiretired architectural preservationist, already spends a month at a time there.) While some aging boomers might put a premium on convenience or a place that can accommodate future physical limitations, McDonald and Brooker bought in a town without even a train station and from a contractor whose idea of tasteful renovations included removing the handrail on the narrow staircase of the three-story stone structure. And why not? They’re fit bikers, runners and history buffs who care more about the town’s proximity to Cathar Romanesque sites and enjoying their French, British and Swiss neighbors. “We wanted to have a bigger life, rather than have a bigger home in the U.S., and ironically we found it in a small French town,” says Brooker. Of course, American billionaires and celebrities have always lived large in Europe. Microsoft cofounder Paul Allen reportedly keeps a staff of 12 at his hilltop villa in St. Jean Cap-Ferrat, along the Côte d’Azur. George Clooney‘s 30-room palazzo on Italy’s Lake Como has starred in many A-list parties. What they’re currently finding, says Ronan McMahon, who reports on real estate trends for the International Living website, is that European prices peaked between 2006 and 2008 and are now all over the map. Stratospheric London and Paris prices never fell that much and have headed back up. But an exodus of youth from rural France and Italy has made homes like the one Brooker and McDonald bought somewhat more affordable. But a weaker euro, low interest rates and crashing real estate prices in parts of the euro zone are prompting more ordinary American Europhiles to look at buying a piece of the Old World .  Then there are Europe’s real estate bust areas, which unlike, say, Nevada and Florida haven’t started their comebacks. McMahon’s advice for those areas: Wait until prices have fallen dramatically and be prepared to hold for a while. That makes him bullish on Spain and Ireland but bearish on Portugal’s Algarve and the Greek islands of Crete, Mykonos and Santorini, where prices are down only 30% from their peak. By contrast, along the scenic Ring of Kerry, near McMahon’s Adare, County Limerick, Ireland base, $100,000 can get you a country cottage, a newly built modern home or a building plot with views of the Atlantic. All would have fetched $500,000 at the peak. In Spain deal hunters have been scooping up apartments in failed developments from banks selling for one-third of the 2007?08 list price. A two-bedroom, two-bath apartment on the Costa del Sol with distant views (on a clear day) of the ocean less than a mile away can be had for $100,000. Beyond the state of the real estate market, consider how a purchase fits into your overall finances and whether you’re really game for the practical, legal and personal challenges of maintaining a home in another country and possibly retiring there. Visit the area you’re considering multiple times, rent a place (rather than staying in a hotel), shop for food, do laundry and get the full residential experience, good and bad. Ask yourself what you’re looking for: a base for travel or a charming destination? A primary or second home? Or maybe just a vacation place that you’ll also rent out? Read Full Article: [link url="https://storify.com/genarohilley/the-cindy-shearin-group-everything-you-need-to-kno"] Read More: [link url="http://manhattanvillage.info/"] [img src="chrome-extension://baockdcbjglcifghbgakofkmajnjfkki/images/icon.png"]

Buying a home is a significant and exciting decision. This section provides professional real estate advice and helpful home buying tips. First Steps The Internet and real estate professionals are the top two resources most buyers turn to when searching for a home.1  When it’s not convenient for you to speak directly with a real estate professional, they can help improve your overall home buying experience and provide the guidance to reduce stress, save time, and make you a savvy, successful consumer. A CENTURY 21® Agent is ready to make a full-time commitment to help you capitalize on current market opportunities and assist you in making an informed decision. To ensure you make the right choice for the long term, a CENTURY 21 Agent offers extensive knowledge in: •    Neighborhoods, schools and market conditions •    Mortgage specialists who can assist you with your financing •    Technology that gives them an edge, along with multiple resources available just for you on century21.com. Would you like to receive more information on the home buying process? Contact a CENTURY 21 Agent or sign up for MyC21 (My CENTURY21). Finding the right real estate agent can make you a savvy consumer and improve your overall experience. Read more: [link url="http://www.century21global.com/real-estate-agents/USA/NC/Greenville?pageNo=2"] [link url="http://www.trulia.com/property/3141469624-3300-Edwards-Ct-Greenville-NC-27858"]